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1、一般交易規(guī)則

1、什么時(shí)間可以辦理基金交易?

根據(jù)基金合同以及相關(guān)規(guī)定,申購(gòu)/贖回交易申請(qǐng)至15:00截止,15:00以后的申請(qǐng)或非交易日的申請(qǐng)視為于下一個(gè)交易日提交。對(duì)于T日有效申請(qǐng)的交易,申購(gòu)價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。認(rèn)購(gòu)交易申請(qǐng)至17:00截止,17:00以后的申請(qǐng)或非交易日的申請(qǐng)視為于下一個(gè)交易日提交。

2、基金交易確認(rèn)日是哪天?如何查詢?

投資者提出的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng),交易確認(rèn)日為基金成立日,認(rèn)購(gòu)期間利息轉(zhuǎn)份額部分在認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后記入您的基金賬戶,您可在基金合同生效后進(jìn)行查詢;申購(gòu)/贖回申請(qǐng)的確認(rèn)日均為T+1個(gè)交易日(T日指客戶提交申購(gòu)申請(qǐng)所屬的交易日),例如您在T日提出的申請(qǐng),T+1個(gè)交易日確認(rèn)并可通過(guò)公司官網(wǎng)或微信公眾平臺(tái)“西部利得基金財(cái)富管家”進(jìn)行賬戶查詢。

3、基金買賣交易根據(jù)什么價(jià)格進(jìn)行成交?

開放式基金的買賣是根據(jù)“未知價(jià)”進(jìn)行成交的,即以投資人申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算出來(lái)的基金單位凈值進(jìn)行成交。

4、交易時(shí)間內(nèi)(T日15:00之前)進(jìn)行的申購(gòu)撤單,請(qǐng)問(wèn)申購(gòu)款何時(shí)回到銀行卡中?

我司會(huì)盡快將撤消交易的資金退還給投資者,資金將于下一個(gè)交易日(即T+1日)劃出,直銷客戶到賬時(shí)間與開戶銀行的轉(zhuǎn)帳速度有關(guān),一般下午5點(diǎn)之前資金到賬;代銷客戶到賬時(shí)間以代銷機(jī)構(gòu)為準(zhǔn),一般代銷機(jī)構(gòu)于T+2日劃出到客戶賬戶。 

2、認(rèn)/申購(gòu)

1、在微信上如何購(gòu)買基金?

微信打開“西部利得基金”,點(diǎn)擊“我的賬戶—熱銷產(chǎn)品—基金”,選擇您需要認(rèn)/申購(gòu)的產(chǎn)品,點(diǎn)擊“購(gòu)買”,填寫金額后完成付款即可。

2、認(rèn)/申購(gòu)手續(xù)費(fèi)如何計(jì)算?

凈認(rèn)/申購(gòu)金額=認(rèn)/申購(gòu)金額/(1+認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率)
認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)/申購(gòu)金額-凈認(rèn)/申購(gòu)金額

(具體請(qǐng)以產(chǎn)品費(fèi)率表為準(zhǔn))

3、直銷柜臺(tái)購(gòu)買金額起點(diǎn)是多少?

我司直銷柜臺(tái)申購(gòu)的最低金額為5萬(wàn)元。 

3、贖回

1、贖回資金到賬時(shí)間是哪一天?

投資者T日申請(qǐng)贖回,貨幣型基金T+2工作日內(nèi)到賬;股票型、混合型、債券型等基金T+7工作日內(nèi)到賬(一般直銷平臺(tái)、網(wǎng)上交易T+3工作日內(nèi)到賬,代銷機(jī)構(gòu)以各代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn))。

2、贖回手續(xù)費(fèi)如何計(jì)算?

基金贖回以份額申請(qǐng)。贖回費(fèi)用=T日基金份額凈值*贖回份額*贖回費(fèi)率。不同基金贖回費(fèi)率不一樣,同一基金持有時(shí)間不同費(fèi)率可能不一樣,按照先進(jìn)先出原則計(jì)算持有期限,在贖回時(shí)會(huì)根據(jù)贖回份額的持有時(shí)間差異分別計(jì)算贖回費(fèi),具體請(qǐng)以產(chǎn)品費(fèi)率表為準(zhǔn)。

3、 什么是巨額贖回?

巨額贖回是指基金單個(gè)開放日,基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開放日基金總份額的10%,其中包括單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的情形。 

4、定投

1、什么是基金定投?

基金定投是定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱,是投資者通過(guò)指定的基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),事先約定每期扣款日、扣款金額、扣款方式及所投資的基金名稱,由該銷售機(jī)構(gòu)在約定的扣款日在投資者指定的銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及申購(gòu)的投資行為,是一種分散的投資方式。

2、如何申請(qǐng)定投?

如果已在微信“西部利得基金財(cái)富管家”開戶,請(qǐng)點(diǎn)擊您需要定投的基金,點(diǎn)擊“定投”,根據(jù)頁(yè)面提示進(jìn)行操作。

3、定投連續(xù)幾次扣款失敗,定投協(xié)議自動(dòng)取消?

若您連續(xù)六個(gè)周期扣款失敗系統(tǒng)將自動(dòng)終止定投協(xié)議。建議您在約定扣款日提前準(zhǔn)備卡內(nèi)充足余額以備定投扣款。 

5、轉(zhuǎn)換

1、什么是開放式基金份額的轉(zhuǎn)換?

開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指基金持有人可將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換成另一只基金份額的行為。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金?;鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用,但與贖回基金份額后再進(jìn)行基金申購(gòu)相比,基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時(shí)間成本和交易費(fèi)用都較低。

2、基金轉(zhuǎn)換依據(jù)哪天的凈值計(jì)算?何時(shí)確認(rèn)?

基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法,即基金的轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日(T日),并在T+1日對(duì)投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行有效性確認(rèn)。投資者轉(zhuǎn)換基金成功的,注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理權(quán)益轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記手續(xù),投資者通??勺訲+2日(含該日)后向業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況,并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。經(jīng)轉(zhuǎn)換后的基金份額持有時(shí)間從轉(zhuǎn)換確認(rèn)日開始重新計(jì)算。

3、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率如何計(jì)算?

基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率是由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)和申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)(轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)-轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi))兩部分組成。公司直銷渠道(包括直銷柜臺(tái)和本公司網(wǎng)上直銷平臺(tái))開通部分基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng),具體請(qǐng)參照公司官網(wǎng)相關(guān)公告。

4、不同登記注冊(cè)中心的基金之間是否能進(jìn)行轉(zhuǎn)換?

不同登記注冊(cè)中心的基金之間不能進(jìn)行轉(zhuǎn)換,如西部利得中證500指數(shù)增強(qiáng)基金不能轉(zhuǎn)換成其他基金。 

6、分紅

1、什么是基金分紅?

基金分紅是指將基金凈值中可分配收益的一部分以紅利方式分給投資者,實(shí)質(zhì)上是基金凈值增長(zhǎng)的兌現(xiàn)。如果您的分紅方式為現(xiàn)金分紅,這部分收益也就從基金凈值中轉(zhuǎn)移到現(xiàn)金賬戶中,實(shí)現(xiàn)了“落袋為安”。如果您的分紅方式為紅利轉(zhuǎn)投資,分紅后這部分收益以基金份額的形式轉(zhuǎn)到您的基金賬戶中,基金最新份額凈值減少,賬面資產(chǎn)沒(méi)有變動(dòng)。

2、如何修改分紅方式?

投資者需到原購(gòu)買機(jī)構(gòu)提交分紅方式的變更申請(qǐng),T+2工作日可致電本公司服務(wù)熱線或者原購(gòu)買機(jī)構(gòu)進(jìn)行分紅方式的確認(rèn)。

微信:打開“西部利得基金”,點(diǎn)擊“我的賬戶--開戶/登錄--資產(chǎn)”,點(diǎn)擊“基金產(chǎn)品”,選擇您需要修改分紅方式的產(chǎn)品,點(diǎn)擊“分紅方式”,選擇要修改的銀行卡,選擇分紅方式(現(xiàn)金分紅/紅利再投),輸入交易密碼后即完成修改。

官網(wǎng):打開我司官網(wǎng)http://hlisp.cn/,點(diǎn)擊官網(wǎng)上方“網(wǎng)上交易”,登陸您的基金賬戶,點(diǎn)擊“基金交易—修改分紅方式”,輸入交易密碼后即完成修改。

(注:貨幣基金只采用紅利轉(zhuǎn)投資分紅方式)

3、現(xiàn)金分紅何時(shí)到賬?

如銀行卡未有異常,現(xiàn)金紅利到賬時(shí)間一般為紅利發(fā)放日后的4-7個(gè)工作日,具體參照實(shí)際到賬情況。 

7、轉(zhuǎn)托管

1、如何辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)?

辦理轉(zhuǎn)托管有兩種方式:

(1)一步轉(zhuǎn)托管。a、客戶前往轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理賬戶登記業(yè)務(wù)(因客戶已開立我司基金賬戶,故新機(jī)構(gòu)只需辦理登記業(yè)務(wù)),T+1日確認(rèn);b、客戶于轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)“轉(zhuǎn)托管”,T+1日確認(rèn),T+2日份額可用;

(2)兩步轉(zhuǎn)托管。a、客戶前往轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理賬戶登記業(yè)務(wù)(因客戶已開立我司基金賬戶,故新機(jī)構(gòu)只需辦理登記業(yè)務(wù)),T+1日確認(rèn);b、客戶于轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)“轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”,T+1日確認(rèn);c、客戶于轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)“轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入”,T+1日確認(rèn),T+2日份額可用。目前直銷柜臺(tái)支持轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù),微交易平臺(tái)暫不支持。 

1、開戶

1.如何微信開戶?

微信關(guān)注公眾號(hào)“西部利得基金”,第一步點(diǎn)擊“我的賬戶—開戶/登錄”,輸入個(gè)人手機(jī)號(hào)碼,點(diǎn)擊“下一步”,輸入短信驗(yàn)證碼,設(shè)置登錄密碼,一般為6至8位字母或數(shù)字;第二步點(diǎn)擊頁(yè)面中“實(shí)名認(rèn)證”,根據(jù)提示上傳身份證照片;第三步根據(jù)頁(yè)面提示填寫個(gè)人信息完成開戶;綁定銀行卡并設(shè)置交易密碼,即可開始基金購(gòu)買啦!微信平臺(tái)購(gòu)買起點(diǎn)低,操作方便,充值犀利錢包后申購(gòu)基金可享受申購(gòu)費(fèi)率0折優(yōu)惠,尤其適合個(gè)人投資者。

2.如何官網(wǎng)開戶?

登錄我司官網(wǎng)http://hlisp.cn/,第一步點(diǎn)擊網(wǎng)頁(yè)上方“網(wǎng)上交易”,在彈出頁(yè)面中點(diǎn)擊“免費(fèi)注冊(cè)”,根據(jù)提示填寫信息后提交,點(diǎn)擊“立即關(guān)聯(lián)銀行卡”;第二步登錄個(gè)人頁(yè)面,點(diǎn)擊“前往開戶”,根據(jù)提示上傳身份證照片;第三步綁定銀行卡并設(shè)置交易密碼,根據(jù)提示填寫信息后即可開始基金購(gòu)買啦!,完成開戶。官網(wǎng)購(gòu)買起點(diǎn)低,操作方便,充值犀利錢包后申購(gòu)基金可享受申購(gòu)費(fèi)率0折優(yōu)惠,尤其適合個(gè)人投資者。

2、賬戶修改

1、微信開戶后如何添加銀行卡?(新添加的銀行卡與已綁定銀行卡為不同的銀行)

微信打開“西部利得基金”,點(diǎn)擊“我的賬戶—開戶/登錄”,點(diǎn)擊“我的--銀行卡--添加銀行卡”輸入交易密碼就可以完成添加??蛻敉ㄟ^(guò)某張銀行卡申購(gòu)基金,贖回時(shí)資金也相應(yīng)回到同一張銀行卡。

2、微信開戶后如何變更銀行卡?(新添加的銀行卡與已有銀行卡為相同的銀行)

將以下材料寄送至我司直銷柜臺(tái),由柜臺(tái)人員幫您辦理:

(1) 賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表

(下載地址:http://hlisp.cn/service/down.html)

(2) 傳真交易協(xié)議(下載地址:http://hlisp.cn/service/down.html)

(3) 身份證正反面復(fù)印件

(4) 銀行卡正面復(fù)印件并簽字

(5) 免冠手持身份證照片

(6) 新銀行卡開戶證明(加蓋銀行業(yè)務(wù)章)

(7) 老銀行卡銷戶證明(加蓋銀行業(yè)務(wù)章)

   收件人:直銷柜臺(tái)

   聯(lián)系電話:400-700-7818

   聯(lián)系地址:上海市浦東新區(qū)耀體路276號(hào)晶耀商務(wù)廣場(chǎng)3號(hào)樓9層

3、如何變更個(gè)人信息?

微信客戶可打開“西部利得基金”,點(diǎn)擊“我的賬戶—開戶/登錄—我的”,點(diǎn)擊個(gè)人姓名,彈出個(gè)人信息頁(yè)面,點(diǎn)擊右上方修改圖標(biāo),根據(jù)頁(yè)面提示修改個(gè)人信息;代銷客戶可通過(guò)原代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行變更。如需人工幫助,可以轉(zhuǎn)人工客服或撥打客服熱線400-700-7818,工作人員將與您核對(duì)姓名、證件號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼后為您變更。 

3、查詢密碼解鎖

1、官網(wǎng)賬戶查詢的登錄密碼忘記或被鎖定怎么辦?

請(qǐng)撥打客服熱線400-700-7818轉(zhuǎn)人工,工作人員將與您核對(duì)姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼后為您恢復(fù)初始密碼或解鎖密碼。

2、微信交易密碼忘記或被鎖定怎么辦?

密碼忘記,可以選擇以下兩種方式進(jìn)行解鎖:

1) 等待系統(tǒng)自動(dòng)解鎖,系統(tǒng)將在2小時(shí)后自動(dòng)解鎖。

2) 選擇交易密碼下方的“忘記密碼”,根據(jù)提示驗(yàn)證身份信息,進(jìn)行密碼重置。

4、銷戶

1、如何辦理銷戶業(yè)務(wù)?

直銷客戶請(qǐng)?jiān)谀馁~戶中沒(méi)有任何基金份額、在途交易和有效定投協(xié)議的情況下,寄送以下材料至直銷柜臺(tái)辦理銷戶業(yè)務(wù):

(1) 賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表

(2) 傳真交易協(xié)議(僅適用于微信客戶)

(3) 身份證正反面復(fù)印件(僅適用于微信客戶)

收件人:直銷柜臺(tái)

聯(lián)系電話:400-700-7818

聯(lián)系地址:上海市浦東新區(qū)耀體路276號(hào)晶耀商務(wù)廣場(chǎng)3號(hào)樓9層;

代銷客戶請(qǐng)聯(lián)系所在代銷渠道辦理銷戶。 

1、按照投資范圍,基金有哪些分類?

基金按照投資范圍可分為以下四類:股票型基金(80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票)、債券型基金(80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券)、貨幣型基金(主要投資于債券、央行票據(jù)等短期金融品種)、混合型基金(投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金,且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn))。

2、貨幣市場(chǎng)基金七日年化收益率是什么?

指以貨幣市場(chǎng)基金最近7日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率,反映的是近7日的平均收益情況。七日年化收益率是根據(jù)基金合同約定的計(jì)算方法得出的。

3、貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是什么?

貨幣市場(chǎng)基金同樣會(huì)面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。但由于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券,投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天,實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。 

4、貨幣市場(chǎng)基金的收益如何計(jì)算?何時(shí)能看到收益?

貨幣市場(chǎng)基金的收益計(jì)算公式為:您的收益=(您持有的貨幣市場(chǎng)基金份額/10000)*當(dāng)日基金每萬(wàn)份收益。我司貨幣市場(chǎng)基金收益分配遵循“每日分配、按日支付”,采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式。根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益。 

5、申購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金后什么時(shí)候開始計(jì)算收益?

在交易日(T日)15點(diǎn)(含)前申購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金成功的,T+1個(gè)交易日確認(rèn)并開始計(jì)算收益,T+2個(gè)交易日起可以查詢前一交易日的收益;在交易日下午15點(diǎn)以后提交的交易申請(qǐng)將被當(dāng)作是下一個(gè)交易日的交易申請(qǐng)。 

6、貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)是多少?

貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率均為0,滿足投資者現(xiàn)金管理需求。一般,貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于千分之二點(diǎn)五的銷售服務(wù)費(fèi),用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。 

7、貨幣市場(chǎng)基金的分紅方式是什么?

只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。 

8、貨幣市場(chǎng)基金周末或節(jié)假日有收益嗎?

貨幣市場(chǎng)基金周末或節(jié)假日均有收益計(jì)算。周六、周日或節(jié)假日的收益是合并在節(jié)后第一個(gè)交易日公布。