尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

一、基金的基本知識(shí)

（一）什么是基金

證券投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

（三）基金的分類(lèi)

1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中的基金

根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、其他基金份額規(guī)定的為混合基金。這些基金類(lèi)別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被稹⒒旌匣?、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。

3、特殊類(lèi)型基金

（1）交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)。交易型開(kāi)放式指數(shù)基金,通常又被稱(chēng)為交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,簡(jiǎn)稱(chēng)“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。上市開(kāi)放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。

（2）QDII基金。是一種以境外證券市場(chǎng)為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)，在承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。

（四）基金評(píng)級(jí)

基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。本公司將根據(jù)銷(xiāo)售適用性、投資者適當(dāng)性原則，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

（五）基金費(fèi)用

基金費(fèi)用一般包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。另一類(lèi)是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按一般不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第 70 條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（六）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（七）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

（一）證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。

（二）基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

（三）基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類(lèi)型，投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

（四）投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

（五）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

（六）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

（七）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

（一）本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

（1）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。

（2）基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開(kāi)戶、基金申（認(rèn)）購(gòu)、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告及公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換費(fèi)。

（3）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

（4）基金投資咨詢服務(wù)（待本公司根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定取得資質(zhì)后）。

（5）基金凈值、交易確認(rèn)等短信服務(wù)。

（6）電話咨詢、電話自助服務(wù)。

（7）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

（二）銷(xiāo)售基金收費(fèi)方式

本公司按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)所約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)優(yōu)惠費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)繳收認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)托管等規(guī)定費(fèi)用。

五、基金交易業(yè)務(wù)流程

基金交易業(yè)務(wù)流程一般包括：開(kāi)立基金賬戶、認(rèn)購(gòu)/ 申購(gòu)基金、設(shè)置基金分紅方式、贖回基金份額等。

具體業(yè)務(wù)流程請(qǐng)咨詢我司客戶服務(wù)中心：4007-007-818。

六、本《須知》的有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)的要求或本公司業(yè)務(wù)情況的變化進(jìn)行修訂，相關(guān)修訂請(qǐng)以本公司更新為準(zhǔn)。

七、投訴處理和聯(lián)系方式

（一）基金投資人可以通過(guò)撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，對(duì)公司直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。請(qǐng)投資人注意，公司盡力積極響應(yīng)投資人的建議或投訴，但因事項(xiàng)復(fù)雜情況不同，公司不能確保在上述時(shí)限內(nèi)完全解決相關(guān)問(wèn)題。

（二）基金投資人也可通過(guò)電話、書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線：010-12386

中國(guó)證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局：

網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn

聯(lián)系電話：010－88088086

傳真：010-88088012

地址：北京市西城區(qū)金融大街26號(hào)金陽(yáng)大廈6層

郵編：100033

中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局：

網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn

聯(lián)系電話：021-50121047

地址：上海市浦東新區(qū)迎春路555號(hào)

郵編：200135

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)：

網(wǎng)址：www.amac.org.cn

電話：010-58352888（中國(guó)證券投資者呼叫中心）

地址：北京市西城區(qū)金融大街22號(hào)交通銀行大廈B座9層

郵編：100033

（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交基金合同載明的仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。

投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷(xiāo)售資格。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：西部利得基金管理有限公司

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郵編：200126